Центральный банк Узбекистана вынес на общественное обсуждение проект поправок, предусматривающих снижение порога суммы, при которой банки обязаны сопровождать денежные переводы полной информацией об отправителе и получателе. В настоящее время этот порог составляет 30 базовых расчетных величин, а предлагаемые изменения снижают его до 25 базовых расчетных величин (примерно до 10,3 млн сумов). Проект опубликован на Портале обсуждения проектов нормативных правовых актов.
Согласно новым правилам, установленным в проекте, для переводов, превышающих эту сумму, банки должны обеспечивать сопровождение полными данными. Для физических лиц это включает имя, данные документа, адрес проживания и дату рождения, для юридических лиц — в том числе идентификационный номер налогоплательщика. Также требуется указание информации о получателе, включая его наименование, реквизиты, а также страну или город в случаях, предусмотренных правилами.
Вводится требование обеспечивать прослеживаемость переводов: операции должны сопровождаться номером счета либо уникальным идентификатором, позволяющим отслеживать движение средств от отправителя к получателю. Кроме того, проектом предусматривается обязанность банков обеспечивать прослеживаемость операций по банковским картам при оплате товаров и услуг. По запросу подлежит предоставлению информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем получателя платежа.
Проект также дополняет перечень операций, подлежащих повышенному вниманию. К ним относятся операции по счетам лиц младше 16 лет, если в течение двух рабочих дней сумма превышает 40 базовых расчетных величин, переводы на сумму, равную или превышающую 1000 базовых расчетных величин, в течение 30 дней в государства или из государств, находящихся под усиленным мониторингом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также поступление наличных средств на счета физических лиц на сумму от 2500 базовых расчетных величин в течение 30 дней.
По таким операциям банки обязаны проводить комплексный анализ в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовой системы и усиление борьбы с незаконной деятельностью.
Source: kun.uz