Центральный банк Узбекистана разработал проект изменений и дополнений к правилам внутреннего контроля по борьбе с легализацией преступных доходов. Обсуждение этого проекта продлится до 4 апреля, что предполагает расширение дополнительного мониторинга и проверок в банковской системе.
Среди ключевых нововведений проекта — операции по счетам лиц, не достигших 16 лет, могут быть оценены как подозрительные, если в течение двух рабочих дней оборот средств превысит 40-кратный размер базовой расчетной величины (БРВ), что составляет 16,48 млн сумов. В пояснительной записке ЦБ отмечается, что несовершеннолетние не имеют права самостоятельно принимать полноценные финансовые решения, а крупные притоки или оттоки средств на их счетах могут быть связаны с легализацией преступных доходов, вовлечением в мошеннические схемы или незаконную торговлю наркотиками.
Кроме того, внесение наличных денежных средств на счета физических лиц на общую сумму, равную или превышающую 2500-кратный размер БРВ (1,03 млрд сумов), в течение периода, не превышающего 30 дней, будет оцениваться как «высокий уровень риска». По мнению регулятора, такие операции с наличными могут быть связаны с сокрытием средств или преступной деятельностью, поэтому они подлежат дополнительному мониторингу.
Проект также включает новые критерии для поступления или перевода денежных средств из стран, находящихся под усиленным мониторингом FATF. Если в течение 30 дней сумма достигает или превышает 1000-кратный размер БРВ (412 млн сумов), это признается «подозрительной операцией» и подлежит обязательному комплексному анализу со стороны банков.
Вводятся новые правила для импортных контрактов, согласно которым случаи погашения дебиторской задолженности путем изменения предмета контракта на услуги подпадают под контроль. Если общая сумма по одному контракту достигает 3000-кратного размера БРВ (1,236 млрд сумов), такие операции оцениваются как подозрительные. Эти изменения налагают дополнительные обязательства на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Проект вносит изменения в определение уровня риска клиентов. Ранее все нерезиденты-физические лица автоматически включались в категорию высокого риска, теперь же нерезиденты, имеющие ИНН, выданный уполномоченными органами Узбекистана, исключаются из этой категории. Также предлагается включить в эту категорию юридических лиц с номинальными акционерами, поскольку они могут использоваться для сокрытия реальных бенефициарных владельцев.
Банки при выявлении подозрительных операций обязаны проводить обязательный комплексный анализ и при необходимости уведомлять уполномоченные органы. Если проведение проверки может привести к разглашению информации клиенту, банк может немедленно сообщить о подозрительной операции без проверки. Кроме того, ужесточаются требования к денежным переводам, что обязывает банки собирать полную информацию об отправителе и получателе.
Source: www.gazeta.uz