В Узбекистане фиксируются случаи, когда при оформлении микрозайма заемщики получают на свои банковские карты суммы, существенно отличающиеся от заявленных в договоре. Подобная практика вызывает серьезную озабоченность у регулирующих органов и требует повышенного внимания со стороны потребителей финансовых услуг.

Как следует из материалов Комитета по конкуренции, в одном из детально рассмотренных ведомством инцидентов договорная сумма микрозайма составляла почти 19,7 миллиона сумов, однако до реального счета клиента дошло лишь около 13,6 миллиона сумов. Оставшаяся часть средств в размере более 6 миллионов сумов была автоматически удержана в качестве оплаты за услуги оператора, что ставит под сомнение прозрачность подобных финансовых продуктов.

Представители ведомства отмечают, что большинство проблем возникает из-за правовой неосведомленности граждан, которые подписывают объемные кредитные соглашения, не изучая их пункты целиком. Заемщики зачастую не отдают себе отчета в том, какими последствиями обернется даже незначительная задержка очередного платежа.

В качестве правового обоснования Комитет напоминает о статье 736 Гражданского кодекса Республики Узбекистан. Согласно данной норме, при нарушении сроков возврата хотя бы одной части займа кредитная организация получает законное право потребовать досрочного погашения всей оставшейся задолженности целиком.

Source: podrobno.uz